هر فردی از راه حیله و تقلب مردم را به شرکت ها، تجارتخانه ها، کارخانه ها، موسسات موهوم داشتن اموال و اختیارات واهی فریب دهد یا به امور غیر واقع امیدوار کند، از حوادث و پیش آمدهای غیر واقع بترساند یا اسم یا عنوان مجعول اختیار کند و به یکی از وسایل مذکور یا وسایل تقلبی دیگر وجوه یا اسناد، حوالجات، قبوض و امثال آنها تحصیل کرده و از این راه مال دیگری را ببرد، کلاهبردار محسوب می شود.

در معاملات چنانچه افراد به جای وجه نقد، چک دیگران را به شما می دهند نسبت به ارایه دهنده چک شناخت کامل داشته باشید و وضعیت حساب او را از بانک مربوطه استعلام کنید.

از پرداخت وجه نقد تحت عنوان مشارکت یا مضاربه به افراد ناشناس خودداری کنید.

از فروش اتومبیل در مقابل اخذ چک های مدت دار خودداری کنید.

به لحاظ درج آگهی های مختلف از سوی افراد حقیقی یا حقوقی در جراید به آنها اعتماد نکنید و قبل از واریز و پرداخت هرگونه وجه یا انعقاد قرارداد از صلاحیت صاحبان آگهی مطمئن شوید.

از انجام معاملات کلان با چک بانکی در ساعات غیر اداری پرهیز کنید.

از خرید و فروش به روش قولنامه مدت دار جلوگیری کنید و معامله خود را به شکل رسمی انجام دهید.

چنانچه قصد خرید یا اجاره منزل، زمین یا ملک را دارید از مشاوران املاک معتبر استفاده کرده و اسناد را با دقت کنترل کنید. ضمنا کلیه مفاد داخل مبایعه نامه عادی را مطالعه کنید.