کاستی های موجود در زمینه جلوگیری از پولشویی از معضلات مهمی است که صدمات بسیاری به فعالان اقتصادی و حقوق دولت و اقتصاد کشور می رساند. بزه های مالی، فرار مالیاتی، قاچاق، تبانی، اختلاس و جرم ها و تخلفات متنوع دیگر همگی در ذیل واژه پولشویی می گنجد که کشف و برخورد با آنها می تواند منجر به اصلاحات بزرگی در اقتصاد کشور شود. سیستم کشف پولشویی Money Laundering Detection System (MLD) در این راستا زمینه را برای کشف تخلفات و در نتیجه حمایت از کسانی که فعالیت اقتصادی قانونی دارند فراهم می آورد. این سیستم به عنوان یکی از سیستم های مکمل بانکداری است که می تواند به صورت مستقل نیز اجرا شود. اگر شرایط به گونه ای اطراف معاملات اقتصادی زیرزمینی را ملزم به استفاده از شبکه بانکی نماید و سازمان مالیاتی کشور نظارت خاص بر معاملات عمده و حمل ونقل کالاها داشته باشد عملیات اقتصاد زیرزمینی از طریق تطبیق اطلاعات معاملات و اطلاعات بانکی در سیستم کشف پولشویی (MLD) قابل کشف و رهگیری است. این سیستم تمهیدات و شرایط ساختاری و الکترونیکی امکان تطبیق اطلاعات مالیاتی با اطلاعات بانکی را فراهم می آورد. عملکرد سیستم کشف پولشویی می تواند به کارآیی و شفافیت مالی در اقتصاد منجر شده و عملابنیان های ثبات و رشد و توسعه اقتصاد و اخلاق و اعتماد افراد را فراهم آورده که به نوبه خود تقویت سرمایه اجتماعی را به دنبال خواهد داشت. عملیات سیستم کشف پولشویی (MLD) با هماهنگی با دیگر ضوابط کلی تدوین شده در بانکداری راستین انجام و تسهیل خواهد شد. در پرونده امروز باشگاه اقتصاددانان به مساله پولشویی و قوانین مربوط به آن پرداخته شده است.