بانک مرکزی با اعلام شرایط جدید ارایه دسته چک اعلام کرد: تحویل دسته چک به مشتری دارای سابقه چک برگشتی، بدهی غیرجاری و یا مشمولین موضوع ماده 7 قانون صدور چک، ممنوع است. بنابر اعلام بانک مرکزی تحویل دسته چک جدید منوط به بازگشت حداقل 80 درصد از برگه های آخرین دسته چک مشتری، اعم از صادر شده یا ابطال شده، به بانک خواهد بود. نحوه شناسایی متقاضی افتتاح حساب جاری مطابق با مفاد قانون آیین نامه و دستورالعمل های مبارزه با پولشویی است. بنابراین گزارش، برای جلوگیری از بروز هرگونه سوءاستفاده و کلاهبرداری احتمالی از طریق چک بر شناسایی کامل شخص حقیقی و حقوقی به منظور افتتاح حساب جاری تاکید می شود. مسوولیت عدم رعایت یا تخطی از مقررات دستورالعمل حساب جاری با هیات مدیره هر بانک است و در صورت تخلف، مشمول مجازات های انتظامی موضوع ماده 44 قانون پولی و بانکی کشور می گردد.