یکی از آثار بررسی تراکنش های بانکی از طریق بانک مرکزی، کاهش امکان پول شویی در اقتصاد ایران خواهد بود؛ توضیح آنکه با متصل شدن همه حساب های بانکی یک شخص بر اساس کد ملی و ایجاد پایگاه جامع تراکنش های بانکی، بسیاری از موارد پول شویی شناسایی خواهند شد.در ادبیات اقتصادی پول شویی به مفهوم تبدیل پول نامشروع حاصل از فعالیت ها و اقدامات غیرقانونی مانند قاچاق مواد مخدر، فرار مالیاتی، قاچاق کالا، رشوه وکلاهبرداری به دارایی های مشروع و قانونی با هدف پنهان کردن منشا عواید حاصل از اعمال مجرمانه از نهادهای نظارتی است.پول شویی آثار زیان باری بر اقتصاد دارد؛ از جمله مهم ترین این آثار عبارت اند از: