|  درخواست عضويت  |  رمز خود را فراموش کرده ايد؟  |  ورود اعضا [Sign in]
جستجوي پيشرفته مطالب   |  
 جستجو:  
روزنامه دنياي اقتصاد97/9/11: تقسيم بندي جديد «اوفك»
magiran.com  > روزنامه دنياي اقتصاد >  فهرست مطالب شماره
مشخصات نشريه
آخرين شماره
آرشيو شماره هاي گذشته
جستجوي مطالب
سايت اختصاصي
تماس با نشريه
شماره جديد اين نشريه
شماره 4656
سه شنبه 25 تير 1398


 راهنمای موضوعی نشريات
اين نشريه در گروه(های) زير قرار گرفته است:

?????


 
MGID3360
magiran.com > روزنامه دنياي اقتصاد > شماره 4485 11/9/97 > صفحه 29 (باشگاه اقتصاددانان) > متن
 
 


تقسيم بندي جديد «اوفك»


نويسنده: علي پهلواني

 تصميم دونالد ترامپ در سخنراني 8 مه 2018 مبني بر خارج شدن از برجام و صدور دستور بازگرداندن تحريم هاي اقتصادي عليه ايران، سبب شد شرايط اقتصادي و معيارهاي تصميم گيري اركان نظام سياسي و اقتصادي كشور متاثر از شيوه و گستره بازگشت تحريم ها باشد.

 بر اساس زمان بندي اعلام شده، تحريم ها طي دو مرحله بازگردانده شد. مرحله دوم، شامل تحريم صنايع پتروشيمي، نفت و گاز، كشتيراني، بانك و بيمه و موسسات مالي و همچنين صدها شخص و شركت ايراني كه از دوشنبه 14 آبان اجرايي شد.

در مرحله دوم كه به فاصله 180 روز از اعلام خروج از برجام اعمال شد، 50 بانك و زيرمجموعه هاي آنها مورد تحريم قرار گرفتند و به طور خاص، «معاملات موسسات مالي خارجي با بانك مركزي ايران و موسسات مالي ايراني» و «ارائه خدمات پيام رساني اختصاصي مالي به بانك مركزي ايران و موسسات مالي ايراني» مشمول اين تحريم ها هستند. همچنين افراد خارج شده از ليست «افراد ويژه مشخص شده و بلوكه شده» كه به (SDN (Specially Designated Nationals  معروف است و ساير ليست ها، مجددا در ليست ها وارد خواهد شد.

ليست SDN توسط اداره كنترل دارايي هاي خارجي آمريكا يا اوفك (OFAC) به عنوان يك اداره زيرمجموعه وزارت خزانه داري آمريكا نگهداري و به روزرساني مي شود.

SDN ليستي از افراد و شركت ها است كه تحت مالكيت يا كنترل كشورهاي هدف تحريم هستند يا براي آنها يا به نمايندگي از طرف آنها فعاليت مي كنند. اين فهرست همچنين شامل افراد، گروه ها و اشخاصي نظير تروريست ها و قاچاقچيان مواد مخدر است كه ذيل برنامه هاي تحريمي كه مربوط به كشور خاصي نيستند، قرار گرفته اند.

در يك تقسيم بندي ديگر، ليست SDN هم شامل افراد و شركت هاي تحت تحريم اوليه و هم افراد و شركت هاي تحت تحريم ثانويه است. تحريم هاي اوليه به تحريم هايي گفته مي شود كه شهروندان و شركت هاي كشور تحريم كننده مجاز به انجام معامله با آنها نيستند.

در تحريم ثانويه، علاوه بر شهروندان و شركت هاي كشور تحريم كننده، اشخاص و شركت هاي كشورهاي ثالث نيز مجبور به تبعيت از آن هستند و در صورت عدم تبعيت، مشمول جريمه هاي سنگين خواهند شد. براي تمايز اين تقسيم بندي، در فهرست SDN، افراد و شركت هاي مشمول تحريم هاي ثانويه با برچسب subject to secondary sanctions مشخص شده اند.

اوفك علاوه بر ليست SDN، ليست هاي تحريمي ديگري نيز دارد. در حال حاضر تمامي ليست تحريم هاي غير از SDN يا Non-SDN در مجموعه اي از پايگاه داده با عنوان «ليست تلفيقي تحريم ها» قرار گرفته است. به عنوان مثال اين ليست شامل فهرستي از افراد و نهادهاي خارجي است كه تحريم هاي آمريكا عليه سوريه يا ايران را كه به موجب فرمان اجرايي 13608 صادر شده است، نقض كرده اند، يا در جهت نقض آنها تلاش، توافق جهت نقض يا نقض آنها را تحميل كرده اند. همچنين اين ليست شامل اشخاص خارجي است كه تراكنش هاي گمراه كننده براي يا از جانب افراد تحت تحريم را تسهيل كرده اند. به طور خلاصه، اين ليست (FSE (Foreign Sanctions Evaders ناميده مي شود.

اوفك يك مجموعه برچسب يا TAG برنامه اي نيز دارد كه نشان دهنده برنامه تحريمي است كه بر اساس آن فرد مشمول، مسدود شده، مشخص شده يا شناسايي شده است. اين برچسب ها معمولا همان مخفف عنوان قانون يا دستور اجرايي صادر شده است. هر عضوي از ليست تحريم ها، مي تواند چند برچسب برنامه تحريمي داشته باشد.

در جدول بالا، وضعيت بانك هاي ايراني در فهرست SDN در دور جديد تحريم ها آورده شده است:

بنابراين 21 بانك ايراني (مستقر در ايران يا مرتبط با يك بانك ايراني) در فهرست تحريم هاي ثانويه آمريكا قرار ندارند. كليه بانك هاي مشمول تحريم هاي اوليه، صرفا برچسب برنامه تحريمي IRAN را دارند. بانك هاي مشمول تحريم هاي ثانويه، علاوه بر برچسب فوق، برچسب هاي ديگري مانند NPWMD، IRGC، ISA، IFSR، SDGT و Iran TRA دارند كه مربوط به برنامه هاي تحريمي با دلايل خاص و سال هاي مختلف است.

به نظر مي رسد در دوره جديد تحريم ها نيز موضوع سوئيفت چه براي تحريم كنندگان و چه براي اشخاص و نهادهاي داخل كشور پررنگ تر از ساير مسائل شده است. به طوري كه سوئيفت در كانون تقابل سياسي دولت و كنگره آمريكا قرار داشت. حتي طي روزهاي اعمال دور دوم تحريم ها، آمريكا از حربه تهديد سوئيفت به تحريم شدن در صورت عدم تمكين از تحريم هاي آمريكا بهره برد.

سوئيفت يا جامعه جهاني ارتباطات مالي بين بانكي، يك شبكه مطمئن در زمينه ارسال پيام براي نقل و انتقال مالي بين بانك ها است و عضويت در آن به نوعي براي بانك ها، اعتبار محسوب مي كند.

هر چند بدون خدمات اين نهاد، تبادلات مالي بانك هاي ايراني با مشترياني كه حاضرند با ايران معامله كنند، دشوارتر خواهد شد، ليكن سوئيفت صرفا يك پيام رسان است و نقشي در نگهداري حساب ها و تسويه ارزي ندارد. لذا امكان استفاده از روش هاي سنتي و سامانه هاي جايگزين منطقه اي يا ملي فراهم است.

به هر حال طبق بيانيه وزارت خزانه داري آمريكا، ارائه دهندگان خدمات پيام رسان مالي ويژه بايد ارائه چنين خدماتي را به بانك مركزي و هر موسسه مالي ايراني كه در فهرست SDN با قيد مشمول تحريم هاي ثانويه درج شده اند، متوقف كنند. بنابراين به سوئيفت اجازه خدمات دهي به بانك هاي غيرمشمول تحريم هاي ثانويه داده شده است.

سوئيفت نيز اعلام كرده است كه موضوع قطع دسترسي بانك هاي ايراني فقط به برخي از بانك ها محدود مي شود و تمام بانك هاي فعال در اين كشور را شامل نخواهد شد.

نكته مهم تر از سوئيفت و باز ماندن آن براي بانك ها، فعال ماندن بخش هاي ارزي بانك ها و تلاش براي حفظ روابط كارگزاري با بانك هاي خارجي است.

بر اساس ادعاي سايت اوفك كه از تاريخ 5 نوامبر 2018 در اين سايت منتشر شده، اختيارات و استثنائات زيادي براي اجازه فروش محصولات كشاورزي، مواد غذايي، دارو و تجهيزات پزشكي به ايران از آمريكا يا از طريق اشخاص آمريكايي يا اشخاص خارجي تحت مالكيت يا كنترل آمريكا داده مي شود.

قوانين تحريم ها، مجوزهاي مشابهي براي فروش اقلام مذكور به ايران توسط افراد غيرآمريكايي فراهم مي كند.

به طور كلي، معاملات مربوط به فروش اين اقلام مشمول تحريم نيست، مگر اينكه آنها شامل افرادي باشند كه در فهرست SDN و برنامه هايي مانند NPWMD، IRGC يا فعاليت هايي كه تحت تحريم هاي ديگر هستند، قرار داشته باشند.

بر اساس توضيحات اوفك، معاملات عمده با اشخاص منتقل شده از فهرست مربوط به دستور اجرايي 13599 (انسداد دارايي دولت و موسسات مالي ايران) به فهرست SDN، به غير از موسسات مالي ليست نشده ايران، مشمول تحريم هاي ثانويه خواهد بود، مگر در موارد استثنا مانند ارتباط با معاملات اقلام مذكور يا مجوز SRE بر اساس بخش 1245(d)(4)(D) از قانون NDAA 2012.

علاوه بر اين، وجوه موسسات مالي فهرست نشده كه در موسسه مالي خارجي نگهداري مي شود، مشمول تحريم هاي ثانوي ايالات متحده نخواهد شد و مي تواند براي تسهيل تجارت بشر دوستانه مورد استفاده قرار گيرد.

معاملات افراد غير آمريكايي مربوط به صادرات كالاهاي مصرفي كه خارج از اقلام مستثني شده هستند اما به طور خاص هدف تحريم هاي آمريكا نيستند، نبايد شامل افراد خاص در ليست SDN از جمله بانك مركزي يا موسسات مالي ايران باشند (مگر در استثنائاتي كه در NDAA و IRGC مشخص شده است).

علاوه بر اين، چنين معاملاتي نبايد شامل اشخاص آمريكايي يا سيستم مالي آمريكا باشد، مگر اينكه فعاليت ها يا معاملات از مقررات مستثني شده باشد يا مجوز OFAC را دريافت كرده باشد.

با توجه به اين توضيحات، به نظر مي رسد بانك هاي تحت تحريم هاي ثانويه حتي در معاملات اقلام مستثني شده نيز با دشواري مواجه خواهند شد.

ساير بانك ها در انجام مبادلات مالي مستثني شده امكان همكاري خواهند داشت، ليكن نكته اساسي امكان يافتن بانك طرف مقابل است كه با توجه به قرار گرفتن بانكي مانند كونلون در ليست Non-SDN، در اين دور از تحريم ها، بانك هاي خارجي از ترس تحريم و جريمه آمريكا جانب احتياط را رعايت خواهند كرد و شايد بانك هاي كوچك و ناشناخته آمادگي همكاري داشته باشند.


*مشاور مدير عامل بانك صنعت و معدنتقسيم بندي جديد «اوفك»


 روزنامه دنياي اقتصاد، شماره 4485 به تاريخ 11/9/97، صفحه 29 (باشگاه اقتصاددانان)

لينک کوتاه به اين مطلب:   
 


    دفعات مطالعه اين مطلب: 32 بار



آثار ديگري از " علي پهلواني"

  افزايش يا حفظ سطح نرخ سود بانكي؟
علي پهلواني، دنياي اقتصاد 20/12/92
مشاهده متن    
  نرخ ارز، سپرده هاي بانكي و بنگاه هاي توليدي
علي پهلواني *، دنياي اقتصاد 27/7/91
مشاهده متن    
بيشتر ...

 

 
 
چاپ مطلب
ارسال مطلب به دوستان

معرفی سايت به ديگران
گزارش اشکال در اطلاعات
اشتراک نشريات ديگر



 

اعتماد
ايران
جام جم
دنياي اقتصاد
رسالت
شرق
كيهان
 پيشخوان
فصلنامه نقد كتاب كودك و نوجوان
متن مطالب شماره 19-20، پاييز و زمستان 1397را در magiran بخوانيد.

 

 

سايت را به دوستان خود معرفی کنيد    
 1397-1380 کليه حقوق متعلق به سايت بانک اطلاعات نشريات کشور است.
اطلاعات مندرج در اين پايگاه فقط جهت مطالعه کاربران با رعايت شرايط اعلام شده است.  کپی برداري و بازنشر اطلاعات به هر روش و با هر هدفی ممنوع و پيگيرد قانوني دارد.
 

پشتيبانی سايت magiran.com (در ساعات اداری): 77512642  021
تهران، صندوق پستی 111-15655
فقط در مورد خدمات سايت با ما تماس بگيريد. در مورد محتوای اخبار و مطالب منتشر شده در مجلات و روزنامه ها اطلاعی نداريم!
 


توجه:
magiran.com پايگاهی مرجع است که با هدف اطلاع رسانی و دسترسی به همه مجلات کشور توسط بخش خصوصی و به صورت مستقل اداره می شود. همکاری نشريات عضو تنها مشارکت در تکميل و توسعه سايت است و مسئوليت چگونگی ارايه خدمات سايت بر عهده ايشان نمی باشد.



تمامي خدمات پایگاه magiran.com ، حسب مورد داراي مجوزهاي لازم از مراجع مربوطه مي‌باشند و فعاليت‌هاي اين سايت تابع قوانين و مقررات جمهوري اسلامي ايران است