|  درخواست عضويت  |  رمز خود را فراموش کرده ايد؟  |  ورود اعضا [Sign in]
جستجوي پيشرفته مطالب   |  
 جستجو:  
روزنامه دنياي اقتصاد97/9/11: بانك ها چه زماني به پولشويي مشكوك مي شوند؟
magiran.com  > روزنامه دنياي اقتصاد >  فهرست مطالب شماره
مشخصات نشريه
آخرين شماره
آرشيو شماره هاي گذشته
جستجوي مطالب
سايت اختصاصي
تماس با نشريه
شماره جديد اين نشريه
شماره 4658
پنج شنبه 27 تير 1398


 راهنمای موضوعی نشريات
اين نشريه در گروه(های) زير قرار گرفته است:

?????


 
MGID3360
magiran.com > روزنامه دنياي اقتصاد > شماره 4485 11/9/97 > صفحه 12 (بانك و بيمه) > متن
 
 


بانك ها چه زماني به پولشويي مشكوك مي شوند؟



يك كارشناس امور بانكي گفت: در حقوق ايران، طبق ماده 2 قانون مبارزه با پولشويي مصوب 1386، پولشويي به عنوان جرم شناخته شده و يكي از جزاهاي آن مصادره اموال و عوايد حاصل از جرم است. احمد نفيسي در گفت وگو با «ايسنا» اظهار كرد: پولشويي به پول هايي اطلاق مي شود كه منشا درستي ندارد و درآمدهاي آن حاصل از فعاليت هاي مجرمانه است. وي افزود: افرادي كه جرم هايي از جمله قاچاق كالا، مواد مخدر و كلاهبرداري انجام مي دهند و از طريق آن جرم، اموالي را به دست مي آورند و همواره به دنبال راهي براي پنهان كردن ماهيت و منشا اين اموال نامشروع هستند، اقدام به پولشويي مي كنند.

پولشويي فرآيندي است كه در راستاي آن پول كثيف (يا همان مالي كه از طريق جرم و به صورت غيرقانوني حاصل شده است) به پول تميز يا ثروتي كه در ظاهر از راه هاي مشروع و قانوني به دست آمده تبديل مي شود؛ در اين روند منشا اوليه آن پول مشخص نخواهد شد. نفيسي تصريح كرد: عمليات و فعاليت هاي پولشويي متضمن نوعي فريب دادن ماموران اجراي قانون است، به اين صورت كه مرتكبان جرايم مقدماتي (جرمي كه موجب به دست آوردن مال نامشروع شده)، پس از كسب درآمدهاي نامشروع با انجام اعمال خدعه آميز، به دنبال سفيدنمايي و مشروع جلوه دادن اموال هستند. اين كارشناس امور بانكي با بيان اينكه معمولا اين افراد جرم پولشويي را به واسطه اشخاصي انجام مي دهند كه در ارتكاب جرم اوليه دخالتي نداشته اند، يادآور شد: حتي اين امكان وجود دارد كه اين شخص از چگونگي و نوع جرم اوليه باخبر نباشد يا با انجام دهنده يا همان مباشر جرم اوليه تباني كرده باشد.

نفيسي افزود: هنگامي كه پول نامشروع به سيستم مالي و به ويژه بانك سپرده مي شود، ويژگي هاي آن به واسطه ميليون ها معامله بانكي كه به طور روزمره اتفاق مي افتند نامعلوم خواهد شد. وي با بيان اينكه بانك ها معمولا نسبت به انتقال مبالغ زياد پول كه توسط مشتريان ثابت شان صورت مي گيرد مشكوك نمي شوند، تصريح كرد: بانك ها تحقيق و تفحص در مورد پول هاي مشتريان را جز وظايف خود نمي دانند اما در اسناد بين المللي و قوانين داخلي برخي كشورها از موسسات مالي خواسته اند كه از اين وظيفه خود تخطي كنند و موارد مشكوك به پولشويي را به مقامات مربوطه گزارش دهند. نفيسي با اشاره به اينكه كنوانسيون هاي مختلفي در راستاي شناسايي پول هاي مجرمانه تشكيل شده است، خاطرنشان كرد: يكي از قوانين مصوب در اين كنوانسيون ها اين بوده كه بانك ها موظفند عمليات مشكوك بانكي يا واريزي رقم هاي بزرگ و افتتاح حساب با مبالغ هنگفت مشتري ها را بررسي و گزارش دهند. اين كارشناس امور بانكي گفت: سيستم هاي بانكي در مواجهه با پولشويي گزارشي به كميته فرعي استان ارائه مي دهند كه طي آن اعلام مي شود، اين مشتري مشكوك به نظر مي رسد و در ادامه اين روند اداره پيشگيري پولشويي بررسي هاي لازم را انجام مي دهد. بانك پليس نيست اما با توجه به اينكه وظيفه بانك اعلام موارد تخلف است، موارد مشكوك را بررسي و به مراجع ذي ربط گزارش مي دهد. وي يادآورشد: پولشويي از نوع جرم ثانويه بوده، يعني جرم اوليه آن اعم از دزدي يا فروش مواد مخدر به وقوع پيوسته است. همه متصديان و كارمندان موظفند كه در صورت مشكوك شدن به هر نوع مبادلات بانكي مشتريان، آن را گزارش داده و كارمندي كه گزارشي ارائه ندهد از مصاديق مجرمانه و شريك جرم تلقي مي شود. نفيسي در مورد فيلتر بانكي در قسمت ارزي براي جلوگيري از واريزي هاي مشكوك به پولشويي تصريح كرد: در قسمت ارزي نيز براي جلوگيري از پولشويي طبق قوانين بانكي مشتري تنها مي تواند تا سقف 10 هزار دلار افتتاح حساب يا تكميل موجودي كند. چنانچه مشتري از خارج از كشور آمده و پولي به همراه دارد، بايد در فرودگاه اظهارنامه دريافت كرده و آن را در هنگام افتتاح حساب و تكميل موجودي به بانك ارائه كند.

وي با اشاره به اينكه در حقوق ايران، طبق ماده 2 قانون مبارزه با پولشويي مصوب 1386، پولشويي به عنوان جرم شناخته شده است، در مورد مجازات پولشويي گفت: يكي از مجازات هايي كه براي جرم پولشويي بر آن تاكيد كرده اند، مصادره اموال و عوايد حاصل از جرم است.

بانك ها چه زماني به پولشويي مشكوك مي شوند؟


 روزنامه دنياي اقتصاد، شماره 4485 به تاريخ 11/9/97، صفحه 12 (بانك و بيمه)

لينک کوتاه به اين مطلب:   
 


    دفعات مطالعه اين مطلب: 19 بار

 

 
 
چاپ مطلب
ارسال مطلب به دوستان

معرفی سايت به ديگران
گزارش اشکال در اطلاعات
اشتراک نشريات ديگر



 

اعتماد
ايران
جام جم
دنياي اقتصاد
رسالت
شرق
كيهان
 پيشخوان
International Journal of Infection
شماره 2 (پياپي 602)
 

 

سايت را به دوستان خود معرفی کنيد    
 1397-1380 کليه حقوق متعلق به سايت بانک اطلاعات نشريات کشور است.
اطلاعات مندرج در اين پايگاه فقط جهت مطالعه کاربران با رعايت شرايط اعلام شده است.  کپی برداري و بازنشر اطلاعات به هر روش و با هر هدفی ممنوع و پيگيرد قانوني دارد.
 

پشتيبانی سايت magiran.com (در ساعات اداری): 77512642  021
تهران، صندوق پستی 111-15655
فقط در مورد خدمات سايت با ما تماس بگيريد. در مورد محتوای اخبار و مطالب منتشر شده در مجلات و روزنامه ها اطلاعی نداريم!
 


توجه:
magiran.com پايگاهی مرجع است که با هدف اطلاع رسانی و دسترسی به همه مجلات کشور توسط بخش خصوصی و به صورت مستقل اداره می شود. همکاری نشريات عضو تنها مشارکت در تکميل و توسعه سايت است و مسئوليت چگونگی ارايه خدمات سايت بر عهده ايشان نمی باشد.



تمامي خدمات پایگاه magiran.com ، حسب مورد داراي مجوزهاي لازم از مراجع مربوطه مي‌باشند و فعاليت‌هاي اين سايت تابع قوانين و مقررات جمهوري اسلامي ايران است