مفسدان اقتصادی از روش های مختلفی برای پنهان کردن تراکنش های خود استفاده می کنند. وجود هفت میلیون کارت خوان بی هویت، بستری برای گسترش فساد است که باید محدود شود.به گزارش فارس، به تازگی مهدی خانی، مدیر کل بازرسی، مبارزه با پول شویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی، از وجود هفت میلیون کارت خوان بی هویت در کشور خبر داد. این خبر زمانی منتشر شد که در یک سال گذشته ساماندهی حساب های بانکی مورد توجه مسئولان قرار گرفته است. در حال حاضر نیز بانک مرکزی با توجه به بند ح تبصره 16 قانون بودجه سال 98 بخش نامه ای را به بانک ها برای مسدودکردن حساب های بی هویت ابلاغ کرده است.ساماندهی حساب ها در سال های اخیر شکل جدی تری به خود گرفته است. بدون شک دلیل آن را می توان فسادهای گسترده مفسدان اقتصادی با استفاده از نبود نظارت درست بر حساب های بانکی دانست. بعد از ابلاغیه بانک مرکزی بانک ها از ابتدای اردیبهشت شروع به ساماندهی حساب های بانکی بی هویت کرده اند؛ اما حال، این اظهارات خانی نشان می دهد  فقط تعیین هویت صرف حساب های بانکی کافی نیست. برای نظارت بر تراکنش های مالی که فسادهای چند هزارمیلیاردی همچون سلطان قیر و بانک سرمایه را در بدنه خود دارد، عزم مضاعفی لازم است؛ زیرا در کنار تعیین هویت صاحب حساب ها باید کارت خوان ها نیز ساماندهی شوند.

در حال حاضر طبق تحقیقات میدانی انجام شده هر فرد به راحتی می تواند دستگاه کارت خوان دریافت کند. جالب اینجاست که نظام بانکی هم اطلاعی از ذی نفع واقعی و نحوه استفاده از کارت خوان ها در بازار ندارد یعنی هر فردی می تواند آن را خریداری و از آن برای قاچاق استفاده کند. حتی اگر قرار باشد اطلاعاتی را برای دریافت پوز در اختیار نظام بانکی قرار دهد، می توان از اطلاعات دیگران، برای دریافت کارت خوان بهره ببرد. برای مثال، فردی که قصد دارد از پوز برای پول شویی یا قاچاق استفاده کند، با دادن مبلغی به افراد نیازمند، می تواند از اطلاعات آنها برای دریافت پوز بهره ببرد.