`بررسی سازوکار گروه ویژه اقدام مالی جهت مبارزه با پول شویی

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) توسط اجلاس سران گروه هفت (G7) در سال 1989 در پاریس برای مبارزه با مشکل فزاینده پول شویی تاسیس شد. وظیفه این کارگروه بررسی روندهای پول شویی، نظارت بر فعالیت های قانونی، مالی و اجرای قانون در سطح ملی و بین المللی، گزارش رعایت و صدور توصیه ها و استانداردها برای مبارزه با پول شویی بود. FATF در زمان تشکیل 16 عضو داشت که تا سال 2023 به 39 عضو افزایش یافت و در سال اول، گزارشی حاوی 40 توصیه برای مبارزه موثرتر با پول شویی منتشر کرد. این استانداردها در سال 2003 موردبازنگری قرار گرفتند تا الگوها و تکنیک هایی درباره پول شویی در حال تحول را منعکس نمایند. ماموریت FATFدر سال 2001 گسترش یافت به گونه ای که مبارزه با تامین مالی تروریسم پیرو حملات تروریستی 11 سپتامبر را نیز در دستور کار قرارداد. بااین حال، نگرانی های درستی درباره تاثیرات نامطلوب و ناخواسته ناشی از توسعه استانداردهای FATF  وجود دارد. این مقاله باهدف بررسی جنبه تاریک استانداردهای FATFبر مسائل ریسک زدا، محرومیت مالی، و هدف قرار دادن غیرموجه سازمان های غیرانتفاعی  (NPO) تمرکز دارد. شایان ذکر است که استاندارد های FATF تنها عامل بروز این مسائل نیستند، اما تاثیر به سزایی در تداوم و تشدید آن ها دارند. پرداختن به این تاثیرات مستلزم درک کامل رویکرد مبتنی بر ریسک  FATF، پایبندی به اصل تناسب و حس مالکیت در طراحی و اجرای استانداردهای FATF است.