بازاریابان موسسات مالی نیاز به برآورده کردن انتظارات مشتریان را درک می کنند، اما به دلیل حفظ حریم خصوصی، انطباق و مسائل مربوط به جزایر داده (data-silo) با چالش دشواری مواجه هستند.

با اجرای 3 روش برتر موسسات می توانند از معامله به سمت تعامل حرکت کنند. موتورهای شخصی سازی غول های خرده فروشی، از جمله آمازون، استاندارد جدیدی را برای تجربه مشتری ایجاد کرده اند در نتیجه، اکنون مصرف کنندگان خارج از محیط خرده فروشی، انتظارات یکسانی دارند. آنها می خواهند که ارائه دهنده خدمات بانکی نیز آنها را درک کند، توصیه هایی ارائه دهد و نیازهای آنها را پیش بینی کند. موسسات مالی هم در تلاش هستند