تاثیر چک در وجه حامل بر پولشویی و رفع چالش های آن

به طور کلی پولشویی عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر دادن هویت عواید نامشروع، به طوری که وانمود شود که از منابع قانونی سرچشمه گرفته اند. امروزه ارتکاب جرم به یک صنعت و تجارت تبدیل شده است، به گونه های که درآمد برخی از سازمآن ها، از درآمد بسیاری از کشورهای جهان بیشتر است. به همین دلیل، بیشتر مجرمان در سطح جهان، دارای انگیزه های مالی هستند. پولشویی یکی از جرایم مالی سازماندهی شده است که طی آن، مبدا و مشخصات پول های نامشروع حاصل از معاملات غیر قانونی مانند فعالیت های تروریستی، تجارت اسلحه و مواد مخدر و فسادهای نظایر آن دارای ابهام است و مجاری ورود و خروج پول به گونه ای برنامه ریزی می شود که صورت قانونی به خود می گیرد. یکی از راه هایی که موجب تسهیل پولشویی در نظام اقتصادی ایران گردیده، چک بانکی است. در این زمینه قانونگذار کوشیده است با اصلاحاتی همچون ممنوعیت صدور چک های در وجه حامل و لزوم ثبت و امکان رهگیری آن در سیستم بانکی، عملا مجاری پولشویی و سوء استفاده از قانون سابق را مسدود نماید، در این پژوهش که با روش توصیفی- تحلیلی انجام گرفته است به جزییات و مسایل چک و پولشویی پرداخته و در نهایت جمع بندی و نتیجه گیری در خصوص مباحث مطروحه، صورت گرفته است.