تحقیق جدیدی در دانشگاه استنفورد این تفکر را که ایده «سودمندترین استارت آپ ها از نسل هزاره نشات می گیرد» به چالش کشیده است.در واقع برخی نوآوری های مالی اخیر در زمینه تکنولوژی از سرمایه گذاران خطرپذیر یا افراد جوان نشات نگرفته است؛ بلکه از افراد حرفه ای بوده است که دهه ها در صنعت شان به سختی کار کرده اند. شریل رولینگ 60 ساله، یک برنامه ریز مالی در سن دیگو است. او دائما با پیچیدگی توازن مجدد دارایی های مشتریانش (portfolio rebalancing) دست به گریبان بود. در مدیریت دارایی، تجدید توازن نیاز به تنظیم دوره ای دارایی های مالی مشتری با هدف پیش تنظیم موجودی کالا، اوراق بهادار و پول نقدی دارد که برای تامین اهداف آنها جمع آوری شده اند؛ درحالی که مالیات ها را حداقل می کند.