تشخیص پولشویی الکترونیکی در تراکنش های تامین کنندگان خدمات پرداخت

مجرمان پولشویی در پوشش کسب و کارهای قانونی با سوء استفاده از خدمات شرکت های ارایه کننده خدمات پرداخت (PSP) اقدام به پولشویی الکترونیکی می نمایند. به منظور فورنسیک پولشویی در تراکنش های مالی شرکت های PSP ،روشی توسط حجتی و همکاران ارایه شده است که از طریق تشخیص تراکنش های خارج از الگوی صنف فروشندگان و با روش تحلیل درون گروهی انجام می گردد. بررسی های ما نشان می دهد که استفاده از روش مطرح شده در تشخیص تراکنش های خارج از الگوی صنف، نرخ اعلام های مثبت نادرست حدودا ٪13 را در تشخیص پولشویی نتیجه می دهد. ما در این مقاله با اصلاح راه حل مطرح شده، نرخ اعلام های مثبت نادرست را ٪12 درصد کاهش داده و به کمتر از ٪1 رساندیم. برای این منظور در تحلیل درون گروهی، حجم تراکنش های مالی فروشندگان را در کنار حجم بازدیدکنندگان وب سایت های آنها مورد تحلیل قرار دادیم و بر اساس تعداد بازدیدکنندگان وب سایت های صنف مربوطه، حجم تراکنش های هر فروشنده را تخمین زدیم و حجم فروش بیش از تخمین را نامتعارف در نظر گرفتیم. با استفاده از ماشین بولتزمن محدود دقت تشخیص تراکنش های خارج از الگوی صنف را ارتقاء دادیم و با کمک استدلال مبتنی بر مورد، نرخ اعلام های منفی نادرست را کاهش دادیم. سیستم پیشنهادی ما، از یک پنجره لغزان چهارهفته ای برای تشخیص برخط پولشویی استفاده می نماید. نتایج ارزیابی ها نشان داد که راه حل پیشنهادی ما دارای دقت تشخیص ٪99 می باشد.